用友T+Cloud银行流水自动对账怎么操作

一、为什么要做银企对账 商贸企业流水多，月底靠会计一笔笔对银行回单，费时还容易漏。T+Cloud 把银行流水和业务收付款单据放在一起自动勾稽，差异自动标红，老板当天就能看到资金全貌。 二、基础准备 先确保三件事：科目和银行账户在系统里已建好对应关系；收付款单据日常及时录入（别攒到月底）；银行流水能从网银导出为标准格式。基础数据干净，自动对账才准。 三、操作步骤 第一步，进入“资金管理—银行对账”，导入本期银行流水文件。第二步，系统按金额、往来单位、日期自动匹配业务单据。第三步，核对未达账项，对不上的手工指定或标记。第四步，生成余额调节表，差异一目了然。 四、常见卡点 对不上的多半是“单据没录”或“金额写错”，不是系统问题。我们陪跑客户时，会先帮他们把录入习惯养起来——这也是落地难在“人”不在“键”。 五、给老板的提醒 自动对账省的是会计的时间，但前提是业务流真实进了系统。如果日常还在微信里收付款不录单，再好的功能也救不了“糊涂账”。